经济犯罪 经典案例

使用诈骗方法非法集资,应当如何惩处?

2022-07-31
广州刑事律师使用诈骗方法非法集资,应当如何惩处? 案情简介2013年初,章某送其小孩学琴时,认识了店员张某,遂对张某谎称自己的哥哥在开公司经营铝合金业务,以吸引投资为名,骗取张某资金,并以“借新还旧”的方法返还本息。后又通过口口相传的方式认识了林某等人。2013年4月至2016年5月,章某以上述方式骗取林某等人2101.2511万元,返还共计1350.7153万元,其余资金被其个人挥霍。公诉...

冒用他人身份骗领信用卡并使用的行为,具体构成何罪?

2022-07-31
广州刑事律师冒用他人身份骗领信用卡并使用的行为,具体构成何罪? 案情简介2017年10月22日,黄某擅自使用其好友李某的身份证去银行办理了一张信用卡。随后,持该信用卡透支消费。后因黄某经发卡银行催收后超过3个月仍未还款,发卡银行遂报警处理。黄某被抓获归案。公诉机关认为,黄某涉嫌构成信用卡诈骗罪,遂依法向法院提起公诉。 法院判决本案中,被告人黄某为了非法占有他人钱款,使用李某的身份证明骗领了一...

男子盗窃他人信用卡信息并取现,应当以何罪论处?

2022-07-31
广州刑事律师男子盗窃他人信用卡信息并取现,应当以何罪论处? 案情简介2015年至2016年11月22日,薛某通过窃取他人信用卡信息,后克隆信用卡,再以ATM机转账或取现等方式窃取卡内钱款,共获利约人民币数万元。2016年11月22日,薛某被抓获归案。公诉机关认为,被告人薛某涉嫌构成信用卡诈骗罪,遂依法向法院提起公诉。 法院判决本案中,被告人薛某为了非法占有他人信用卡内的钱款,以窃取他人信用卡...

恶意透支贷记卡且拒不偿还的行为,需要如何惩处?

2022-07-31
广州刑事律师恶意透支贷记卡且拒不偿还的行为,需要如何惩处? 案情简介2014年12月26日,余某某在A银行办理了一张联名贷记卡,信用额度20000元。2015年5月11日,余某某透支消费本金19998.11元逾期未还。后A行工作人员多次催收其还款,但经催收三个月后余某某仍拒不还款,并改变了联系方式逃避催收。公诉机关认为,被告人余某某涉嫌构成信用卡诈骗罪,遂依法向法院提起公诉。 法院判决本案中...

非法收购、办理银行卡后对外出售的行为,应当如何定性?

2022-07-31
广州刑事律师非法收购、办理银行卡后对外出售的行为,应当如何定性? 案情简介2015年4月至7月,为非法牟利,詹某某向刘某、杨某某收购他人银行卡。刘某、杨某某依据詹某某的要求组织多人办理银行卡。其中,刘某将办好的23张银行卡、杨某某将办好的183张银行卡交给詹某某。詹某某先后将上述银行卡邮寄给收卡人,其中的90张银行卡被用于犯罪。公诉机关认为,被告人詹某某、刘某、杨某某涉嫌构成妨害信用卡管理罪...

骗取贷款挪作私用的行为,应当如何处置?

2022-07-31
广州刑事律师骗取贷款挪作私用的行为,应当如何处置? 案情简介2005年至2009年,陈某某借用陈某乙、陈某丙、刘某某等人的身份证从某信用社骗取贷款人民币435000元,并将此款私用。案发时,尚欠本金420309.35元。公诉机关认为,被告人陈某某涉嫌构成骗取贷款罪,遂依法向法院提起公诉。 法院判决本案中,被告人陈某某为了私自使用信用社资金,假借他人的身份证骗领信用社贷款,数额巨大。即陈某某属...

套取银行资金高利转贷的行为,需要如何处置?

2022-07-31
广州刑事律师套取银行资金高利转贷的行为,需要如何处置? 案情简介为赚取利息差,王某以周转资金为由向银行贷款人民币400万元。随后,王某将该贷款转入妻子虞某的账户开出本票400万元,并将该笔钱款借给马某,约定月利息5分。期间,王某共计赚取利息差554659.59元。王某现已退出违法所得。公诉机关认为,被告人王某涉嫌构成高利转贷罪,遂依法向法院提起公诉。 法院判决本案中,被告人王某为了转贷牟利,...

明知是非法吸收的存款,仍然帮助转账,应当如何惩处?

2022-07-31
广州刑事律师明知是非法吸收的存款,仍然帮助转账,应当如何惩处? 案情简介2014年以来,吕某明知其岳母林某(另案处理)与妻子苏某(另案处理)未经有关部门批准,以高息为诱饵,向社会公众非法吸收存款,仍然提供了三张银行卡给苏某供其转账,并开设了一张银行卡供苏某使用。同时,吕某还使用林某违法所得的180万元购置了不动产。公诉机关认为,被告人吕某涉嫌构成洗钱罪,遂依法向法院提起公诉。 法院判决本案中...

以案说法,洗钱罪的上游犯罪有哪些?

2022-07-31
广州刑事律师以案说法,洗钱罪的上游犯罪有哪些? 案情简介2013年2月,顾某因涉嫌贩毒被抓获。在被带出派出所至警车的路上,趁李某在场,顾某授意李某补办自己使用的银行卡。后李某补卡时得知内有余额39万元。在明知顾某因贩毒被捕的情形下,李某仍请求同事张某借银行卡给自己。2月3日,李某从顾某的卡内取出39万元,存入了张某的账户。在调查顾某贩毒案的过程中,李某未将上述情况告知公安机关。公诉机关认为,...

男子伪造银行存单,对其行为应当如何处置?

2022-07-31
广州刑事律师男子伪造银行存单,对其行为应当如何处置? 案情简介2015年5月至10月,李某1将其父李某2家中的8张定期储蓄存单先后取出,并用自己及其父亲的身份证至银行取走存单内存款。期间,为避免被发现,李某1通过非法中介取得了8张伪造的银行存单放回原处,面额总计人民币60000元。2015年11月15日,李某2持2张伪造的银行存单取现时,被银行当场发现并报警。公诉机关认为,被告人李某1涉嫌构...